Global og amerikanske banktilsynsmyndigheter har innført strenge compliance-lover for å redusere risikoen for hvitvasking av penger, finansiering av terrorisme, menneskehandel, svindelaktige bankaktiviteter og dårlige boliglån som kan medføre betydelige tap for bankene. Mange banker har imidlertid uttrykt bekymring for overregulering. "Compliance and Financial Crime Risk in Banks: A Practitioners Guide" undersøker standardene for anti-hvitvasking og tiltak for å motvirke terrorfinansiering, inkludert lovgivningen knyttet til Bank Secrecy Act, samt kontrollaktiviteter som er utformet for å dempe brudd, som 'forebygging, oppdagelse og overvåking'. For å utvikle en god forståelse av compliance-praksis som seniorledere i banker kan implementere for å redusere tap, ble det dannet en fokusgruppe bestående av ti senior finansspesialister fra banksektoren. Resultatet er enighet om en rekke viktige punkter: a) Opprettholdelse av effektiv og uavhengig compliance i samsvar med organisasjonens målsettinger, b) Klart definert datagrunnlag for compliance-analyser.
